한국 패밀리오피스 뜻, 국내 서비스 분석 : 삼성증권 SNI•신한 PWM•KB 골드앤와이즈•하나 패밀리오피스

2025-03-25

패밀리오피스 뜻

패밀리오피스 뜻은 “부유한 가족의 자산을 관리하고 운용하는 사설 회사”입니다. 국내 증권사와 은행들은 차별화된 패밀리오피스 브랜드를 앞다투어 출시하고 있습니다.

현재 국내에서는 삼성증권, 신한투자증권, KB증권, 하나증권 등 주요 금융사들이 전문 조직으로 성장하고 있으며, 주로 초고액자산가 가문 전체의 자산을 관리하며 상속, 기업 승계, 절세 등의 종합적인 서비스를 제공하고 있습니다.

국내 주요 증권사 서비스 현황

서울경제 보도에 따르면 국내 초고액자산가(금융자산 300억 원 이상)의 금융자산은 1,267조 원으로, 전체 부자(금융자산 10억 원 이상) 자산의 44.8%를 차지할 정도로 그 규모가 상당합니다. 이런 시장 잠재력에 주목하여 삼성증권 SNI, 신한 PWM, KB 골드앤와이즈, 하나 패밀리오피스 원, 하나 클럽원 등이 특화된 서비스를 제공하고 있습니다.

국내 주요 금융사의 패밀리오피스 브랜드 현황

삼성증권 SNI 패밀리오피스센터

삼성증권은 2020년 투자 가능 자산 1,000억 원 이상 및 예치금 300억 원 이상 고객을 대상으로 SNI 서비스를 출시하며 국내 증권사 중 본격적인 패밀리오피스 시대를 열었습니다. 현재 SNI 패밀리오피스센터는 초고액 자산가를 위한 맞춤형 종합 자산관리 솔루션을 제공하고 있습니다.

2024년 초 삼성증권 SNI는 'Family Office Insight 세미나'를 개최하며 패밀리오피스센터 고객들에게 2025년 경제 전망 및 AI·반도체 투자 전략을 제시했습니다. 해당 세미나에서는 이주열 전 한국은행 총재가 연사로 나서 심도 있는 경제 분석을 통해 고객들에게 차별화된 인사이트를 제공했습니다.

삼성증권 SNI 패밀리오피스센터는 'CEO/CFO 포럼', 'Next CEO 포럼', 'Founders Club' 등을 운영하며 법인 및 초고액 자산가 고객을 위한 맞춤형 금융 솔루션을 제공하는 데 앞장서고 있습니다.

신한 PWM 프리미어 패스파인더

신한투자증권은 자산가를 위한 전문가 그룹인 '신한 프리미어 패스파인더'를 업계 최대 규모인 100명으로 확대하고, 초고액자산가 맞춤형 컨설팅을 강화하고 있습니다. 신한 PWM은 자산관리 시장에서 차별화된 서비스로 주목받고 있습니다.

이데일리 보도에 따르면 신한 프리미어 패스파인더는 신한은행과 신한투자증권의 투자전략, 상품, 세무, 부동산, 상속·증여, 자산배분 등 분야별 최고 베테랑으로 구성된 전문가 집단입니다. 신한 PWM은 고객의 니즈가 많은 세무, 부동산, 글로벌 자산배분, 상품 전문가들을 집중적으로 확충했으며, 가업 승계와 라이프 스타일에 맞춘 패밀리오피스 서비스를 제공하기 위해 오피스지원팀 전문가들도 합류했습니다.

KB 골드앤와이즈 더 퍼스트

KB금융그룹은 2024년 12월 초고액자산가를 위한 'KB 골드앤와이즈 더 퍼스트(GOLD&WISE the FIRST) 도곡 센터'를 오픈했습니다. KB 골드앤와이즈는 강남구 도곡 린스퀘어에 위치하여 최상위 자산가를 위한 서비스를 제공하고 있습니다.

포쓰저널 보도에 따르면, KB 골드앤와이즈 더 퍼스트 센터는 KB국민은행·KB증권 최고의 프라이빗뱅커와 투자, 세무, 부동산, 법률, 신탁 등 금융·비금융분야의 최고전문가들이 한 팀을 이뤄 고객 맞춤형 통합 서비스를 제공합니다.

특히 KB 골드앤와이즈는 고객 개인의 자산관리는 물론 가족, 회사, 재단 등 가문의 모든 자산에 대해 '부(富)의 증식과 이전, 가업승계'까지 고려한 최적의 패밀리오피스 서비스를 제공하고 있습니다. 또한 고객들을 위한 문화 행사, 프라이빗 클래스, 프라이빗 아카데미 등 라이프 스타일 서비스도 운영하고 있습니다.

하나 패밀리오피스 원 솔루션

하나은행과 하나증권은 2024년 8월 고객 니즈에 맞춘 최적의 자산관리 컨설팅을 제공하는 '하나 패밀리오피스 원 솔루션' 서비스를 시행했습니다. 하나 패밀리오피스는 은행과 증권의 전문성을 결합한 종합 서비스를 표방하고 있습니다.

한스경제 보도에 따르면, 하나 패밀리오피스 원 솔루션은 금융투자·세무·부동산·법률·기업금융 등 각 분야의 최고 전문가로 구성된 양사의 패밀리오피스 전담 직원 60여 명이 배치되어 있습니다.

'하나 패밀리오피스 원 솔루션'은 투자자산 배분, 세무·법률 상담 등 전통 자산관리 영역뿐 아니라 해외투자 및 해외이주, 기업 인수합병(M&A) 자문, 기업공개(IPO) 컨설팅, 신탁을 활용한 상속·증여 설계 등 전문 분야에서 한 차원 더 고급화된 체계적 솔루션을 제공합니다.

하나 클럽원 웰스매니지먼트

하나증권은 2025년 3월 서울 강남구 센터필드에 패밀리오피스 기능이 포함된 WM 점포를 신규 개점할 예정입니다. 하나 클럽원은 하나증권의 차별화된 자산관리 서비스를 대표하는 브랜드로 자리잡고 있습니다.

thebell 보도에 따르면, 하나증권은 오랫동안 패밀리오피스 센터 론칭을 위해 준비해왔고 이를 위해 세무 전문 인력 등을 적극 채용했습니다. 하나금융그룹 내에서는 현재 하나은행이 '하나 더 넥스트 패밀리오피스'라는 패밀리오피스 브랜드를 운영 중이며, 하나 클럽원은 2008년부터 '클럽원 웰스매니지먼트 센터'로 자산관리 서비스를 제공해 왔습니다.

국내 증권사와 은행의 패밀리오피스 경쟁 현황

서울경제 보도에 따르면 현재 8개 증권사가 패밀리오피스 서비스를 제공 중이며, 현대차증권과 메리츠증권도 연내 서비스 출시를 준비 중입니다. 삼성증권 SNI, 신한 PWM, KB 골드앤와이즈, 하나 패밀리오피스 원을 비롯한 주요 금융사들은 초고액자산가 시장을 선점하기 위해 경쟁을 가속화하고 있습니다.

KB금융지주 경영연구소에 따르면 금융자산 100억원 이상 보유한 국내 초고액자산가는 2022년 기준 약 4만명으로, 이들이 보유한 자산은 국내 전체 금융자산의 36.3%를 차지하는 것으로 나타났습니다. 이런 시장 잠재력에 주목하여 각 금융사는 패밀리오피스 서비스를 고도화하고 있습니다.

패밀리오피스와 M&A 시장의 연관성

초고액자산가들은 기업의 소유주인 경우가 많아 기업 인수합병(M&A), 지분 매각, 가업 승계 등의 니즈가 있습니다. 이때 M&A 전문 자문사와 연계를 통해 협력할 경우 기업 매각이나 인수 과정에서 발생하는 다양한 이슈를 종합적으로 해결하고 전문성을 보완하는 등 다양한 효과를 기대할 수 있습니다.

이때 한국 패밀리오피스의 주요 기관과(삼성증권 SNI, 신한 PWM, KB 골드앤와이즈, 하나 패밀리오피스) 브릿지코드 M&A센터와 같은 전문 자문사가 협력할 경우 실현할 수 있는 구체적 시너지는 아래와 같습니다.

종합적인 자산관리 솔루션 제공

기업 매각이나 인수 과정에서 발생하는 세무, 법률, 재무 이슈를 종합적으로 해결할 수 있습니다.

전문성 보완

M&A 전문 기업인 브릿지코드 M&A센터는 기업 가치평가, 매각 자문, 인수 자문 등 전문 영역에서 금융사의 서비스를 보완할 수 있습니다.

네트워크 확장

브릿지코드의 기업 네트워크와 삼성증권 SNI, 신한 PWM, KB 골드앤와이즈, 하나 패밀리오피스의 자산가 고객 네트워크가 결합하여 더 많은 사업 기회를 창출할 수 있습니다.

M&A(기업 인수합병)을 실패한 기업이 자금을 확보하기 위해 진행하는 수단으로 이해하고 계신 분들이 많습니다. 하지만 인수합병은 실패한 기업만 하는 것이 아닌, 성장을 위한 다음 스텝을 준비하는 기업도 고려할 수 있는 전략적 선택지 입니다. 이에 따라 은퇴 후 제 2의 삶을 준비하고 있거나, 기업을 매각하고 은퇴를 고려하는 분들에게도 M&A가 좋은 대안이 될 수 있습니다.

M&A센터는 중소벤처기업의 M&A 전문 자문사로 기업의 매각과 인수를 대형 금융권 Top-tier 전문 자문역이 함께합니다. 인수합병의 전략 수립 부터 매칭, 협상, 계약, 그리고 PMI까지 전체 과정을 함께하니 현재 M&A에 관심이 있으신 분들은 언제든 문의해주시길 바랍니다.